Factoring České spořitelny
O společnosti
O společnosti

Jsme jednou z největších factoringových společností v České republice. Pro naše klienty nabízíme financování, správu a inkaso pohledávek, případně ručení za nezaplacení vůči smluvně dohodnutým odběratelům.


Jsme členem největší sítě factoringových společností na světě Factors Chain International (FCI)

Jsme zakládajícím členem Asociace factoringových společností v České republice.

 

 
+420 956 770 711
 

Přímé odběratelské financování

Přímé odběratelské financování (POF) je nadstandardní služba spočívající v proplácení závazků vůči Vašim dodavatelům vzniklých z dodávek zboží či služeb. Tento specifický produkt Factoring České spořitelny nabízí především pro stávající klienty.

Bilanční factoring

Bilanční (rozvahový) factoring je produkt určený na míru klientům, kteří tak mají možnost vylepšit rozvahu a některé poměrové ukazatele finanční analýzy na konci účetního období.

Bilanční factoring využívá jedné z významných výhod factoringu – nenavyšuje úvěrovou angažovanost (zadluženost) podniku a je tudíž využíván společnostmi, které už nechtějí či nemohou čerpat nové úvěry, či potřebují vylepšit rozvahové účty k určitému datu. Použitím financování factoringem nerostou cizí zdroje podniku, ale pohyby zaznamenává pouze strana aktiv – pohledávky se transformují do hotových peněžních prostředků na bankovních účtech.

Jelikož maximum pohledávek je postoupeno na konci účetního období, klient může využít získané peněžní prostředky na profinancování pracovního kapitálu – závazků za jeho dodavateli nebo na úhradu krátkodobých bankovních úvěrů. Touto operací dojde k vylepšení bilance podniku a k optimalizaci finančních ukazatelů celkové zadluženosti, podílu bankovních úvěrů na aktivech, či ukazatele celkové výnosnosti aktiv ROA.

Modelový příklad

  Bez factoringu Factoring Bilanční factoring
AKTIVA 100 100 60
Dlouhodobý majetek 30 30 30
Oběžná aktiva 70 70 30
Peníze 5 45 5
Krátkodobé pohledávky 50 10 10
Zásoby 15 15 15
PASIVA 100 100 60
Vlastní kapitál 30 30 30
Zisk 5 5 5
Cizí zdroje 70 70 30
Bankovní úvěry 50 50 10
Krátkodobé závazky 20 20 20
 
Finanční ukazatele:      
Celková zadluženost 70% 70% 50%
Bankovní úvěry / Aktiva 50% 50% 17%
Výnosnost aktiv (ROA) 5,0% 5,0%

8,3%

 

Bez factoringu - společnost nevyužívá factoring, 50 mil.Kč má v krátkodobých pohledávkách a nemusí mít dostatek provozních prostředků na splácení závazků např. svým dodavatelům, státní správě aj.

Factoring - společnost využívá factoring, postupuje 40 mil.Kč na factoringovou společnost, která je okamžitě financuje. Společnost tyto prostředky může průběžně používat např. na skonta dodavatelům

Bilanční factoring - společnost využívá factoring, za peníze inkasované od factoringové společnosti za jednorázově postoupené pohledávky splácí velkou část cizích zdrojů (např. bankovní úvěr) a vylepšuje si tím celkovou bilanci (viz. finanční ukazatele)

Lhůtní (termínový) factoring

Lhůtní Factoring je vhodný pro klienty, kteří nepožadují okamžité zálohové platby oproti postoupení pohledávek, ale potřebují stabilizaci peněžních toků pro efektivnější finanční a obchodní plánování. Klient pak inkasuje od Factoringu České spořitelny v předem dohodnutý den, většinou termín splatnosti uváděný na fakturách, celou nominální částku fakturované částky (pohledávky). Inkasa od odběratelů řeší Factoring České spořitelny.

Forfaiting

Forfaitingové služby (odkupy dlouhodobých pohledávek) nabízíme pouze v rámci nadstandardní spolupráce se stávajícími klienty.

V případě Vašeho zájmu kontaktujte prosím přímo Českou spořitelnu, a.s., odbor financování obchodů, tel.: +420 956 714 043

Poradenství


Poskytování této služby probíhá ve dvou rovinách:

    zpracování údajů o klientech do podoby detailní finanční analýzy, které by umožnily získat ucelenější obraz o zdraví Vaší firmy, přičemž na základě tohoto výstupu budou vypracovány konkrétní doporučení a postupy pro případné navázání factoringové spolupráce, případně pro využití ostatní finančních produktů v rámci skupiny ČS
    podobně lze vypracovat i prověření a analýzu Vašich odběratelů

Informační memoranda NRKI

Zde najdete přehled Informačních memorand Bankovního Registru Klientských Informací (BRKI) a Nebankovního Registru Klientských Informací (NRKI), jehož je společnost Factoring České spořitelny, a.s. členem:

eFactoring

 

Dotazník

Aktuálně

Anketa

Mám zájem o:

5.6%
1.2%
2.6%
85.6%
The voting for this poll has ended on: červenec 7, 2020

© 2025 Factoring České spořitelny, a.s.